FATF、暗号資産のリスクに警鐘

国際的なマネーロンダリング対策機関であるFinancial Action Task Force（FATF）は、暗号資産が違法な金融活動に利用されるケースが増加しているとして警告を発した。2月20日にメキシコ議長の下で開催された第5回全体会合において、デジタル資産に関連するリスクを扱った新たな報告書が採択された。

FATFは暗号資産分野に関する2つの文書を承認した。1つ目は、ステーブルコインや、特定の金融機関に紐づかないいわゆる「アンホステッド・ウォレット」の悪用による脅威を分析し、リスク軽減策を提示している。2つ目の報告書は、海外の暗号資産サービス提供者に対する監督上の課題に焦点を当て、効果的な監督に向けたベストプラクティスを示している。

また、Austria、Italy、Singaporeにおけるマネーロンダリング対策体制の相互審査報告書も採択された。これらの評価では、法的枠組みとその実効性の双方が検証されている。

地政学的リスクの観点から、FATFはIranが引き続きブラックリストに掲載されることを再確認した。背景には、テロ資金供与および大量破壊兵器の拡散に対する懸念がある。FATFは各国に対し、イランに関連する銀行取引、デジタル資産取引、ならびにビジネス協力について、より厳格な管理措置を講じるよう求めた。

さらに、FATFは4月にWashington, D.C.で閣僚級会合を開催し、今後2年間の優先課題を策定する予定であると発表した。7月からはUnited Kingdomが議長国を務める。

声明では、デジタル資産がイノベーションや経済発展において重要な役割を果たしていることを認めつつも、不正利用を防ぐための適切な保護が不可欠であると強調された。なお、United Statesは今年後半、連邦および州レベルを含むFATF基準への適合状況について独自の相互審査を受ける予定である。